С 10 июля Алданзолотобанк без лицензии

С сегодняшнего дня ЦБ РФ наложил запрет на выполнение банковских операций в еще одном кредитном учреждении страны. Без лицензии остался Алданзолотобанк – небольшой по активам региональный банк, участник системы гарантирования вкладов, зарегистрированный под № 854. Регулятор усмотрел в деятельности организации целый ряд серьезных и неоднократных нарушений федеральных законов и нормативных актов Центробанка. Так, кредитная политика руководства отличалась высокими рисками, под которые не создавались соответствующие компенсационные резервы. В Алданзолотобанке не соблюдался порядок идентификации клиентов или их представителей при выполнении транзакций. Через банк проводился вывод денежных средств за рубеж, крупные суммы проходили по сомнительным операциям. Меры по противодействию легализации преступных доходов и финансированию террористической деятельности, как того требуют законы и нормативные акты ЦБ РФ, не принимались, внутренний контроль отсутствовал.

В соответствии с ФЗ регулятор приостановил полномочия исполнителей Алданзолотобанка и ввел временную администрацию. Она будет управлять учреждением до момента назначения ликвидатора или выбора управляющего на конкурсной основе.