По новому законопроекту для пополнения банковского счета паспорт не понадобится

Согласно действующему закону 115-ФЗ, направленному на предупреждение «отмывания» денег, россияне должны предъявлять паспорт при внесении денег на счет в банке. В письме Центробанка № 12-1-5/2112 разъяснялось, что положения закона не допускают проведение идентификации клиентов по упрощенной схеме при выполнении операции пополнения счета. В Национальном совете финансового рынка считают, что такой механизм доставляет много неудобств пользователям и финансовым учреждениям. ЦБ РФ требует от банков при идентификации клиентов проверять их паспорта на подлинность. Процедура должна быть соблюдена при любых операциях: при переводе средств и обмене валюты более чем на 15 000 рублей, получении кредита, открытии депозита. В случае невыполнения указаний регулятора на сотрудников финансового учреждения может быть наложен штраф от 10 000 до 30 000 р., а банк будет оштрафован на сумму 50 000–100 000 р. При неоднократных нарушениях Центробанк может ввести временный запрет на проведение операций.

Действующая редакция 7 статьи закона 115-ФЗ предусматривает полную личную идентификацию клиентов, обратившихся в офис банка для открытия или пополнения счета. При этом необходимо показать гражданский паспорт, подлинность которого обязаны проверить банковские работники. Для проверки используется онлайн-запрос на официальном сайте ФМС.

НСФР разработал поправки к закону, которые освободят россиян от обязательного предъявления паспорта при внесении денег на банковский счет. В новом пункте 1.15 к статье 7 прописано, что для пополнения до 10 000 р. необходимо будет указывать только реквизиты счета. При сумме более 10 000 р., кроме реквизитов и ФИО, нужно назвать идентификатор, зафиксированный при составлении договора в банке (кодовое слово, идентификационный номер, личный код, СНИЛС). В качестве идентификатора может быть использован и паспорт, но необязательно.
Новый законопроект, разработанный НСФР, пока что не рассматривался в Минэкономразвития и Центробанке.